Prevención de Lavado de Dinero

GanaYa apoya la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y del financiamiento al terrorismo, en cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y disposiciones aplicables.

1. Umbrales y verificación

• Para retiros acumulados en un mes menores a $5,000 MXN no solicitamos identificación adicional.
• Para retiros acumulados superiores a $5,000 MXN podremos solicitar copia de identificación oficial y comprobante de domicilio.
• Para retiros individuales superiores a $10,000 USD equivalentes aplicaremos un proceso de verificación reforzada (KYC) mediante nuestro proveedor de onboarding designado.

2. Operaciones que reportamos

Reportaremos a las autoridades correspondientes toda operación que consideremos inusual, relevante o preocupante según los criterios de la LFPIORPI, incluyendo intentos de fragmentación de retiros para eludir umbrales.

3. Fuentes prohibidas

GanaYa no procesa retiros hacia cuentas o métodos de pago en países o entidades sancionados por la ONU, OFAC (Estados Unidos) o la Unión Europea. Tampoco procesamos operaciones vinculadas a actividades ilícitas (juegos no autorizados, tráfico de sustancias, evasión fiscal, etc.).

4. Colaboración con autoridades

GanaYa colaborará con la SAT, la UIF y cualquier otra autoridad competente cuando se emita una orden formal.

5. Contacto

Para dudas sobre esta política escribe a soporte@ganaya.lol.